Conseiller en investissement financier, les métiers : 

Le métier de conseiller en investissement financier est un métier dont le nom peut recouvrir divers métiers transversaux. 

Le conseiller en investissement financier : un spécialiste du patrimoine

Il ou elle est conseil en gestion Patrimoniale (CGP), ou conseiller en gestion de patrimoine ou conseiller en patrimoine ou bien encore conseillère, gestionnaire de patrimoine. 

Le conseiller en investissement financier :  un métier de conseiller

D’autres vont le qualifier de conseiller financier indépendant ou de conseiller en patrimoine 

Financier.

Le conseiller en investissement financier :  un expert en fiscalité, finance, juridique 

Il peut être expert en finance ou dans une vision plus large de conseillère en gestion juridique et fiscal. En d’autres termes le conseiller en investissement financer est Il est un ingénieur patrimonial. 

Le conseiller en investissement financier :  un banquier

Le conseiller en investissement financier peut aussi travailler dans le domaine bancaire en tant que conseiller financier. 

Où exercer l’activité de conseiller en investissement financier ?

L’activité de conseiller en investissement est exercée notamment, en cabinet de gestion de patrimoine, en cabinet de conseil, en family office, en banque privée ou bien en établissements financiers. 

Comment formaliser la relation entre le conseiller en investissement financier et son client ? 

Le conseiller en investissement financier lors de l’entrée en relation doit fournir un certain nombre d’informations dont une lettre de mission. 

Concrètement, Il va procéder ensuite à un audit patrimonial ou financier et poser un certain nombre de questions qui donneront ensuite lieu à un bilan patrimonial ou financier. 

Il existe donc une relation de confiance qui se crée entre le client et le conseiller en investissement financier. 

L’objectif étant de mettre en place une véritable stratégie financière ou une stratégie patrimoniale et d’apporter un conseil personnalisé. 

Par l’expertise patrimoniale d’une famille, peut aboutir à un démembrement ou bien le conseiller en investissement financier peut évoquer l’optimisation fiscale du chef d’entreprise. 

Les produits que peut commercialiser un conseiller en investissements sont variés, de l’assurance-vie, des SCPI, Pinel, des produits financiers, fonds en euros, …

Le conseiller en investissement est un véritable acteur de la stratégie patrimoniale de son client.

Quels sont prérequis pour devenir Conseiller en investissement financier ? 

Il s’agit d’une profession réglementée, dont l’accès se fait par trois voies possibles, 

1. Soit une formation d’une durée minimale de 150 heures devant permettre d’aborder les thèmes suivants :  connaissances générales sur le conseil en investissements financiers, connaissances générales sur les modes de commercialisation des instruments financiers, règle de bonne conduite des conseillers en investissements financiers, règle d’organisation des conseillers en investissements financiers
2. Expérience professionnelle, d’une durée de deux ans au cours des 5 dernières années précédant son entrée en fonction. L’expérience professionnelle se fait par la production d’attestation de fonction ou des certificats de travail. 
3. Un diplôme national sanctionnant trois années d’études supérieures juridiques, économiques ou de gestion. 

Le conseiller en investissement financier doit s’immatriculé auprès de l’ORIAS et lui fournir : 

• L’attestation de Responsabilité Civile professionnelle couvrant l’activité de conseiller en investissements financiers, courant jusque fin février de l’année. 
• Frais d’inscription de 25 €, paiement en ligne, à partir du site Orias. 
• Contribution AMF de 450€, paiement en ligne, à partir du site Orias
• Renseigner l’identité de l’association professionnelle

Quelle est la couverture requise pour l’assurance responsabilité civile professionnelle ?

Pour les personnes physiques et les personnes morales de moins de deux salariés : 150.000 euros par sinistre et 150.000 euros par année d’assurance ; pour les personnes morales d’au moins deux salariés : 300.000 euros par sinistre et 600.000 euros par année d’assurance. 

Quelles sont les attestations d’adhésion à une association professionnelle agréée par l’AMF ?

• ANACOFI-CIF – Association Nationale Des Conseils Financiers-CIF www.anacofi.asso.fr
•  CNCGP – Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (ex CIP) www.cncgp.fr 
• CNCEF Patrimoine – Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers https://www.cncef.org/ 
• LA COMPAGNIE DES CGPI-CIF – La Compagnie Des Conseils En Gestion De Patrimoine Indépendants-CIF www.lacompagniedescgp-cif.fr

Qu’est-ce que l’examen AMF ? 

Le Règlement général de l’AMF impose aux prestataires de services d’investissement et aux conseillers en investissements financiers de vérifier que les personnes exerçant certaines fonctions disposent d’un niveau de connaissances et compétences minimales sur des domaines relatifs à l’environnement réglementaire et déontologique et aux techniques financières.

Comment s’effectue la vérification de l’examen AMF ?

Cette vérification peut s’effectuer via des examens organisés en interne par les prestataires de services d’investissement ou via un examen qui ne peut être passé qu’auprès « d’organismes certifiés » par l’AMF (« l’examen AMF »).

Quels sont les thèmes à valider dans l’examen ?

Il existe deux thèmes, culture financière générale et connaissances et compétences indispensables.  

Combien de questions portent l’examen AMF ? 

Il y a 120 questions. 

Quel est le taux de réussite nécessaire pour valider le QCM final ? 

Le taux de réussite minimal est 80%, soit plus de 96 questions bonnes.